Allianz SchatzBrief

Private Alters­vorsorge gegen Einmal­beitrag

Einmal zahlen, ein Leben lang profitieren – mit dem Allianz SchatzBrief die Vorteile einer Rentenversicherung mit unterschiedlichen Anlagemöglichkeiten kombinieren – von chancen- bis sicherheitsorientiert.

Der Leistungsumfang des Allianz SchatzBriefs im Überblick

Das bietet Ihnen der SchatzBrief der Allianz – Ihre private Rentenversicherung

Der SchatzBrief ist eine Rentenversicherung gegen Einmalbeitrag für den mittel- bis langfristigen Vermögensaufbau zur Altersvorsorge – zum Beispiel mit einer lebenslangen Rente.

  • Einmal zahlen, ein Leben lang profitieren: Der Allianz SchatzBrief ist ab einem Einmalbeitrag von 3.000 Euro möglich.
  • Flexibilität: Ob Kapital entnehmen oder flexibel Zuzahlungen leisten – Sie können bestimmen, wann Sie die Auszahlung erhalten. Am Ende der Ansparphase haben Sie die Wahl zwischen Rente, Kapital oder einer Kombination aus beidem.
  • Unterschiedliche Anlagemöglichkeiten: Mit den Allianz Vorsorgekonzepten entscheiden Sie sich bei Vertragsschluss für die Anlageausrichtung, die zu Ihnen passt – von chancen- bis sicherheitsorientiert.
  • Steuerliche Vorteile: Die lebenslange Rente aus dem Allianz SchatzBrief wird nur mit dem sogenannten Ertragsanteil besteuert. Bei der Wahl einer Kapitalzahlung wird nur die Hälfte der Erträge versteuert, sofern der Vertrag mindestens 12 Jahre gelaufen ist und die bezugsberechtigte Person bei Auszahlung mindestens 62 Jahre alt ist.

Starke Vorteile des Allianz SchatzBriefs

Das bringt Ihnen der SchatzBrief der Allianz

  • Überlegt Vermögen aufbauen: Mit dem Allianz SchatzBrief lässt sich bis zum 85. Lebensjahr Vermögen aufbauen. Und das mit einer individuell ausgerichteten Balance zwischen Renditechancen und Sicherheit.
  • Clever Schenken: Das Vermögen aus dem Allianz SchatzBrief kann schon zu Lebzeiten übertragen werden. Das Bezugsrecht kann grundsätzlich jederzeit angepasst werden.
  • Wahlmöglichkeit zwischen Rente und Kapitalzahlung: Zu Beginn der Auszahlung des Allianz SchatzBriefs ist es möglich, eine lebenslange garantierte Rente, eine einmalige Kapitalzahlung oder eine Kombination aus beidem zu wählen.

Die Allianz Vorsorgekonzepte

Gestalten Sie Ihren SchatzBrief so individuell wie Ihre Zukunft

Die Allianz bietet Ihnen mit den verschiedenen Vorsorgekonzepten eine Altersvorsorge ganz nach Ihren Wünschen – von chancen- bis sicherheitsorientiert.

> Vorsorgekonzept KOMFORTDYNAMIK (PDF, 907 KB)

> Vorsorgekonzept INVESTFLEX mit Garantie (PDF, 213 KB)

> Vorsorgekonzept INVESTFLEX ohne Garantie (PDF, 216 KB)

> Vorsorgekonzept INVESTFLEX GREEN mit Garantie (PDF, 216 KB)

> Vorsorgekonzept INVESTFLEX GREEN ohne Garantie (PDF, 222 KB)

> Vorsorgekonzept INDEXSELECT (PDF, 874 KB)

> Vorsorgekonzept PERSPEKTIVE (PDF, 902 KB)

Nachhaltigkeitsansatz bei der Allianz Lebensversicherung

Die Allianz Lebensversicherung nimmt ihre Verantwortung gegenüber der Gesellschaft und ihren Kunden wahr. Dazu verfolgt sie eine Nachhaltigkeitsstrategie in der Kapitalanlage.

Kontakt

Häufige Fragen zum Allianz SchatzBrief

Kann ich während der Laufzeit Geld entnehmen oder zuzahlen?

Ja, beim Allianz SchatzBrief sind Geldentnahmen und Zuzahlungen möglich. Es gibt auch die Möglichkeit, wiederholt flexibel Geld zuzuzahlen.

Gilt für den Allianz SchatzBrief ein vorgesehenes Rentenalter?

Sie selbst legen fest, ab wann Sie – nach einer bestimmten Mindestlaufzeit – Leistungen aus dem Allianz SchatzBrief beziehen möchten. Ihre Rente aus dem Allianz SchatzBrief wird nur mit dem sogenannten Ertragsanteil besteuert. Wenn Sie eine Kapitalzahlung wählen, wird nur die Hälfte der Erträge versteuert, sofern Ihr Vertrag mindestens 12 Jahre gelaufen ist und Sie bei Auszahlung mindestens 62 Jahre alt sind.

Kann ich den Rentenbeginn nachträglich ändern?

Ja, Sie können den Leistungszeitpunkt Ihres SchatzBriefs auch verändern. Zum einen können Sie diesen aufschieben, unter der Voraussetzung, dass der Rentenbeginn zwischen Ihrem 55. und 85. Lebensjahr liegt. Zum anderen können Sie den Leistungszeitpunkt auch um bis zu sieben Jahre vorziehen, solange Sie bei Rentenbeginn mindestens 55 Jahre alt sind.

Bedeutet ein chancenorientiertes Vorsorgekonzept nicht auch mehr Risiko?

Die Allianz greift Ihren Wunsch nach einer Kombination von Renditechancen und Sicherheit auf. Bei Vertragsabschluss können Sie beispielsweise durch die Wahl eines Garantieniveaus die Balance von Renditechancen und Sicherheit nach Ihren ganz persönlichen Bedürfnissen gewichten.

Im Rahmen der Vorsorgekonzepte der Allianz können Sie entscheiden, ob Ihre Kapitalanlage vollständig durch die Experten der Allianz mit weltweitem Anlage-Know-how erfolgen soll, oder ob Sie selbst die Kapitalanlage mitgestalten möchten.

Warum ist es in der Altersvorsorge wichtig, chancenorientierter vorzusorgen?

Im aktuellen Umfeld erhöhter Inflation sollten bisherige Pläne für den Ruhestand überdacht und abgewogen werden. Zudem steigt die Lebenserwartung. Erstmal eine gute Nachricht. Man sollte sich bewusst sein, dass das angesparte Kapital dann künftig länger ausreichen muss. Um den Lebensstandard im Alter zu halten, gibt es zwei Lösungen: Zum einen kann man den Vorsorgebeitrag erhöhen. Sollte das nicht möglich sein, ergibt sich zum anderen die attraktivere Lösung, das Kapital chancenorientierter anzulegen. Die modernen Vorsorgekonzepte der Allianz bieten eine individuelle Balance aus Renditechancen und Sicherheit.

Produktgeber: Allianz Lebensversicherungs-AG

Steuerliche und rechtliche Informationen

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